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個人の投資の記録です

2025年12月31日集計

投資方針 集計

集計結果

2025年11月2日付の金額で投資用資産の集計を行いました。前回より1,307,131円増えて、53,787,740円になりました。今月の上昇分の大半は貴金属によるものです。

昨年11月30日に集計したときより、10,430,054円、約24%増えました。

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資産配分

資産配分は、自分で作成した以下の保守モデルを目標としています。

保守モデルに基づき、実際の資産総額との差額を以下に示します。

この差を解消する方向で売買を進めていきます。基本的には1月10日程度を目安に売買を完了します。

2026年NISA方針

積み立て枠のほうは、今年もオルカンを年初に集中して購入することにしました。

成長投資枠のほうは、年初一括ではなく通常の購入で使うつもりです。

リバランスタイミング

いままでは定期的なタイミングでリバランスしていましたが、あまり効率的でないと考え、市場が大きく動いた時にリバランスすることにしました。

具体的には以下のようなチェック用Googleシートを作成し、毎週末に確認します。前回のリバランス時より、いずれか1つのインデックスが15%以上動いた場合にリバランスすることにしました。

(現在値の取得にはGOOGLEFINANCEスプレッドシート関数を使っています。また、金価格については現物や先物価格の取得が不安定だったため、GLD (ETF)で代用しています)

その他

外債については、購入する場合はリスクリターンが個人的にマッチしていると思われるiシェアーズ・コア米国債7-10年ETF (1656)を優先することにしました。

また、管理を簡単にするため、マネックス証券で保有している米ドルMMF、米ドル預かり金など全ての資産は円に替え、そのうえでマネックス証券から円を他の証券会社に移し、マネックス証券は集計から外すことにします。(資金移動用や情報を見るのに便利なので、当面解約はしない予定です)

(株)SBI新生銀行 IPO

IPO

IPOに当選し、200株購入した(株)SBI新生銀行のIPOですが、予定通り初値で売却しました。

購入金額は1,450円×200株で290,000円、初値は1,585円、売却受渡金額は311,672円となり、税引後の利益は21,672円でした。想定内の利益です。

現時点(2025-12-17 15:08)の株価は1,643円となっており、もう少し高い価格で売れた可能性もありますが、IPOは初値売りという自分ルールを決めているため、仕方ありません。

2025年12月2日の取引状況

今日はコモディティ関連の取引を行いました。

SBI貴金属取引

  • 銀、123.8817g、買い、約定単価290.6円/g、受渡金額36000円
  • プラチナ、0.3472g、買い、約定単価8642円/g、受渡金額3000円
  • 金、2.8727g、買い、約定単価21235円/g、受渡金額61000円

国内株式市場での取引

  • 純プラチナ上場信託（現物国内保管型）（1541）、1株、売り、約定単価7656円、受渡金額7191円
  • NEXT FUNDS NOMURA原油インデックス連動型上場投信（1699）、90株、買い、約定単価392円、受渡金額35280円

売買記録

現在、コモディティ内の金:プラチナ:銀:原油の比率は、予定通りおおよそ7:1:1:1となっています。

2025年12月1日の取引状況

売買

国内市場での取引

  • WisdomTree 銀上場投資信託(1673)、10株、売り、約定単価8,209円、受渡金額75,906円
  • NEXT FUNDS NOMURA原油インデックス連動型上場投信(1699)、100株、買い、約定単価390.7円、受渡金額39,078円
  • iシェアーズ Nifty 50 インド株 ETF(201A)、570株、売り、約定単価207.8円、受渡金額116,152円
  • 日本M&Aセンターホールディングス(2127)、200株、買い、約定単価721.3円、受渡金額144,270円
  • はてな(3930)、50株、買い、約定単価948円、受渡金額47,400円
  • ラウンドワン(4680)、188株、買い、約定単価988円、受渡金額185,757円
  • 東京窯業(5363)、100株、買い、約定単価558円、受渡金額55,800円
  • 笑美面(9237)、200株、買い、約定単価1,040円、受渡金額208,000円
  • カプコン(9697)、40株、買い、約定単価3,749円、受渡金額172,454円
  • ソフトバンクグループ(9984)、10株、買い、約定単価16,535円、受渡金額165,350円

貴金属スポット取引

これまで金・銀・プラチナはETFで購入してきましたが、譲渡益に年間50万円の特別控除があり、さらに5年以上保有すると課税所得が1/2になるメリットを活かすため、今後購入する分についてはそれぞれの資産の1/3までをSBI証券のスポット取引で保有する方針にしました。

外貨MMF売却

外貨・外債については米ドルMMFを円貨決済で売却することにしました。

米国債売却

米国債は手間がかかり、タイミングを見極めるのも難しいため、すべて売却することにしました。なお決済は米ドルで行うため、外貨比率は変わりません。受け取った米ドルは米ドルMMFへ転換します。

米ドル建てでは損失が出ていますが、為替の影響により円換算では利益になっていました。

投資信託売却

新興国株枠として保有していた＋αインド（イーストスプリング・インド・コア株式ファンド）を部分的に売却しました。

米国市場（時間外）での取引（moomoo証券）

  • コインチェック グループ(CNCK)、100株、買い、約定単価3.25ドル、円換算金額50,602円
  • サンディスク(SNDK)、3株、売り、約定単価219.24ドル、円換算金額102,409円
  • ニュースケール パワー A(SMR)、5株、買い、約定単価19.56ドル、円換算金額15,228円

売買記録

以下の通りです。明日コモディティに追加売買する予定です。

2025年11月30日集計

集計

集計結果

2025年11月2日付の金額で投資用資産の集計を行いました。前回より810,966円減って、52,480,609円になりました。

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今回は日本株が調整したため、日本株の下落幅が大きくなりました。

資産配分

計画的に円（現金）の割合を減らし、コモディティの割合を増やしています（変更前は円19.5%、コモディティ6.5%）。

今回で割合変更は終了し、円13%、コモディティ13%になります。

計画と現状の価格との差額は以下のとおりです。

この差を解消する方向で売買を進めていきます。

なお、これまでは4週間ごとに集計していましたが、次回は年末で締めることにします。さらに、今後の集計期間についても固定ではなく、ある程度動的に行う予定です。

2025年11月3～4日の取引状況

売買

11月3日のmoomoo証券での米国株/ETFの取引

11月3日のSBI証券経由の韓国市場での取引

  • SKハイニクス(000660KOSPI)、2株、売り、約定単価562,000KRW

SKハイニクスの売買記録は以下の通りです。昨年は下落気味で辛い時期もありましたが買い始めてから1年半ほどで2倍強になっています。

11月4日のSBI証券経由の日本市場での取引

  • SPDRゴールド・シェア(1326)、8株、買い、約定単価56,653.7円
  • iシェアーズ・コア Jリート ETF(1476)、80株、売り、約定単価2,054円
  • 純プラチナ上場信託(現物国内保管型)(1541)、20株、買い、約定単価7,355.4円
  • iシェアーズ・コア 米国債7-10年 ETF(1656)、600株、買い、約定単価310.8円
  • WisdomTree 銀上場投資信託(1673)、10株、買い、約定単価6,920円
  • NEXT FUNDS NOMURA原油インデックス連動型上場投信(1699)、190株、買い、約定単価395.6円
  • iシェアーズ ゴールド ETF(314A)、160株、買い、約定単価290.3円
  • 安川電機(6506)、4株、売り、約定単価4,287円
  • レーザーテック(6920)、21株、売り、約定単価30,620円
  • 東京エレクトロン(8035)、1株、売り、約定単価35,800円

売買記録

11月28日までの予定売買金額はほぼ消化しました。