2024年12月28日年末集計と来年の計画

12月28日年末集計

少し早いですが、今日（12月28日）に投資用資産の集計を行いました。

明細はこちらです：集計(公開用) : 2024年12月28日

金額をカテゴリごとに分けると次のようになります。

現在は少し注意を要する状況だと思っているため、資産配分は以下の自分で作成した保守モデルを目指しています。

この保守モデルに実際の総額を当てはめ、現状の金額と比較すると差額は次のようになります。

日韓台湾株はほぼモデルに近い金額ですが、先進国株は大幅に買い増し、新興国株やコモディティーももう少し買い増しても良い状況です。

今後の計画期間

これまでは1カ月を単位に計画を立てていましたが、今後は週末に集計と計画を考えるため、4週間を1セットとして、4週間に1回の土日に集計と計画を行うことにしました。

つまり、今回決めた計画で、1月25日の金曜日までの売買を行います。

NISA

来年度はNISA枠を年初に使い切る方針です。

まず、つみたて投資枠についてですが、仕組み上、毎月積み立てないといけないため、1カ月あたりの積立金額を100円に設定し、1月にボーナス設定で1,198,800円を積み立て、ほぼ120万円を一括投資することにしました。銘柄はこれまでと同じく、三菱UFJ-eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）です。