集計結果
2025年11月2日付の金額で投資用資産の集計を行いました。前回より1,307,131円増えて、53,787,740円になりました。今月の上昇分の大半は貴金属によるものです。
昨年12月28日に集計したときより、10,430,054円、約24%増えました。
資産配分
資産配分は、自分で作成した以下の保守モデルを目標としています。
保守モデルに基づき、実際の資産総額との差額を以下に示します。
この差を解消する方向で売買を進めていきます。基本的には1月10日程度を目安に売買を完了します。
2026年NISA方針
積み立て枠のほうは、今年もオルカンを年初に集中して購入することにしました。
成長投資枠のほうは、年初一括ではなく通常の購入で使うつもりです。
リバランスタイミング
いままでは定期的なタイミングでリバランスしていましたが、あまり効率的でないと考え、市場が大きく動いた時にリバランスすることにしました。
具体的には以下のようなチェック用Googleシートを作成し、毎週末に確認します。前回のリバランス時より、いずれか1つのインデックスが15%以上動いた場合にリバランスすることにしました。
(現在値の取得にはGOOGLEFINANCEスプレッドシート関数を使っています。また、金価格については現物や先物価格の取得が不安定だったため、GLD (ETF)で代用しています)
その他
外債については、購入する場合はリスクリターンが個人的にマッチしていると思われるiシェアーズ・コア米国債7-10年ETF (1656)を優先することにしました。
また、管理を簡単にするため、マネックス証券で保有している米ドルMMF、米ドル預かり金など全ての資産は円に替え、そのうえでマネックス証券から円を他の証券会社に移し、マネックス証券は集計から外すことにします。(資金移動用や情報を見るのに便利なので、当面解約はしない予定です)
