2019年にNISAから つみたてNISAに切り替えて https://www.moneytrek.jp/entry/2018/12/31/164617 5年たち来年からは新しいNISAに切り替わるので、 いままで結果を振り返ってみます。
なお、年率は簡易的に *1 のような方法で求めています。
5年間1日200円積み立て設定で8本の投信を積み立てました。
年間の取引日は約250日弱ですので、ほぼ毎年枠の40万円に近い金額を積み立てた事になります。*2
こうして振り返ってみるとやはり米国株が強いです。さらに「マグニフィセント・セブン」の割合がより多く含まれる S&P500 が特に良いパフォーマンスを出しました。
日本株ファンドも年率で12.52%、12.63%と良い成績でした。
新興国株式ファンド二つの中では、SBI 新興国株式インデックス・ファンドの方が多少良い結果でした。
全体の年率は 14.59% で、この率はこのまま売らないで10年このままの利率が続くと取らぬ狸の皮算用をすると、1000万円を超えるというとても良い結果でした。
積み立て投資期間 T = 5年の結果
| 銘柄名 | 取得金額 m | 評価額 | 評価損益 | 評価損益(率) | 利率(年 ) r |
|---|---|---|---|---|---|
| 三菱UFJ eMAXIS Slim 米国株式(S&P500) | 243,804 | 402,659 | 158,855 | 65.16% | 20.48% |
| 三菱UFJ eMAXIS Slim 新興国株式インデックス | 243,806 | 287,379 | 43,573 | 17.87% | 6.62% |
| 大和-iFree 日経225インデックス | 243,814 | 332,188 | 88,374 | 36.25% | 12.52% |
| ニッセイ 外国株式インデックスファンド | 243,310 | 387,002 | 143,692 | 59.06% | 18.91% |
| ニッセイ TOPIXインデックスファンド | 243,111 | 332,129 | 89,018 | 36.62% | 12.63% |
| SBI 新興国株式インデックス・ファンド | 243,107 | 290,120 | 47,013 | 19.34% | 7.12% |
| 楽天 全世界株式インデックス・ファンド | 243,110 | 365,429 | 122,319 | 50.31% | 16.57% |
| 楽天 全米株式インデックス・ファンド | 243,811 | 394,031 | 150,220 | 61.61% | 19.58% |
| 合計 | 1,947,873 | 2,790,937 | 843,064 | 43.28% | 14.59% |
