来年から米国株の定期買い付けを手動にします。

NISAとは別にSBI証券で米国株の定期買い付けをしています。

しかし、単価が上がり単価が設定した金額以上になったため、あまり購入できていません。

設定

約定(12月分)

そこで自動の定期買い付けはやめて、各銘柄ごとの(仮想)プール資金を毎週ためて、一株分買えるようになったら週末に発注することにします。

なお、金額は来年からNISAに資金を入れる事も考えて減らしてあります。

銘柄	毎週プール(円)
バークシャー ハサウェイ B	4,000
iシェアーズ MSCI フィリピン ETF	2,000
アルファベット A	4,000
インテル	3,000
マイクロソフト	5,000
エヌビディア	3,000
オクシデンタル ペトロリアム	2,000
iシェアーズ 米国国債 20年超 ETF	4,000
バンガード 米国増配株式ETF	3,000

つみたてNISAの5年間の積み立て結果を振り返ります

2019年にNISAから つみたてNISAに切り替えて https://www.moneytrek.jp/entry/2018/12/31/164617 5年たち来年からは新しいNISAに切り替わるので、 いままで結果を振り返ってみます。

なお、年率は簡易的に *1 のような方法で求めています。

5年間1日200円積み立て設定で8本の投信を積み立てました。

年間の取引日は約250日弱ですので、ほぼ毎年枠の40万円に近い金額を積み立てた事になります。*2

こうして振り返ってみるとやはり米国株が強いです。さらに「マグニフィセント・セブン」の割合がより多く含まれる S&P500 が特に良いパフォーマンスを出しました。

日本株ファンドも年率で12.52%、12.63%と良い成績でした。

新興国株式ファンド二つの中では、SBI 新興国株式インデックス・ファンドの方が多少良い結果でした。

全体の年率は 14.59% で、この率はこのまま売らないで10年このままの利率が続くと取らぬ狸の皮算用をすると、1000万円を超えるというとても良い結果でした。

積み立て投資期間 T = 5年の結果

銘柄名	取得金額 m	評価額	評価損益	評価損益(率)	利率(年 ) r
三菱UFJ eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)	243,804	402,659	158,855	65.16%	20.48%
三菱UFJ eMAXIS Slim 新興国株式インデックス	243,806	287,379	43,573	17.87%	6.62%
大和-iFree 日経225インデックス	243,814	332,188	88,374	36.25%	12.52%
ニッセイ 外国株式インデックスファンド	243,310	387,002	143,692	59.06%	18.91%
ニッセイ TOPIXインデックスファンド	243,111	332,129	89,018	36.62%	12.63%
SBI 新興国株式インデックス・ファンド	243,107	290,120	47,013	19.34%	7.12%
楽天 全世界株式インデックス・ファンド	243,110	365,429	122,319	50.31%	16.57%
楽天 全米株式インデックス・ファンド	243,811	394,031	150,220	61.61%	19.58%
合計	1,947,873	2,790,937	843,064	43.28%	14.59%

*1:

全投資期間 に連続して積み立てて、年率が 、総取得金額が とすると現在の評価額 は

、、 を既知として表計算ソフトでゴールシークを使って を求めました。

*2:2023年は年末に使い切るようにしましたが、他の年はその設定をしていなかったので、若干使い残しはあります。

新しいNISAのつみたて設定をしました。

来年から始まる、新NISAでは一年間につみたて投資枠で120万円、成長投資枠で240万円、合計360万円の投資枠がありますが、投資信託の月額定期購入で接待することにしました。一ヵ月にすると、10万円と20万円です。

なお、今、旧つみたてNISAと特定口座で積み立てている投資信託は今年いっぱいで新規の積み立てを止めます。*1

僕は、もう若くないので若い人ほど投資期間を取れるわけではないのですが、10年程度は保持することを考えて以下のように設定しました。

1. つみたて投資枠は一番最後に売却することを考えて、三菱UFJ-eMAXIS Slim 全世界株式 (俗称オルカン)で10万円を埋めることにしました。
2. 成長投資枠では三菱UFJ-eMAXIS Slim の米国株式 (S&P500)と日本株に4万円ずつにしました。先ほどのオルカンの現時点での米国株の割合が約60%日本株の割合が約5.5%なので。結局米国株に約10万円、日本株に4万5千円強投資することになります。
3. インド株推しなのでイーストスプリング・インド・コア株式ファンドに4万円、SBI iシェアーズ・インド株式インデックス・ファンドに4万円投資します。合計8万円です。低コストのアクティブファンドとインデックスファンドがどちらがパフォーマンスが高いか見ものです。
4. その他のアジアの株式ファンドということで、イーストスプリング・インドネシア株式ファンドとイーストスプリング・ベトナム株式ファンドに2万円ずつ投資します。ベトナムはインドより急成長する可能性はあると思いますが、共産党政権なのでどこに落とし穴があるかわからないので、インド株に比べて低い投資割合にしています。

月30万円の国別割合はこうなります。 *2

国	金額(万円)	割合
米国	10.04	33%
インド	8.16	27%
日本	4.55	15%
インドネシア	2	7%
ベトナム	2	7%
その他	3.25	11%

*1:積み立てを止めるだけで、売却はしません。

*2:国別の金額を計算する場合にオルカンの2023年11月の月間レポートのこの表を元に計算しています。

月の変わり目の資産状況

いままで、月の変わり目に外国株式の状況を書いていましたが、今月から現金とMMFを除くほぼ全ての金融資産の状況を掲載することにしました。

投資対象国	名称	数量	取得金額	評価金額	評価損益	上昇率	口座	預り区分
日本	NF銀行業	1,300	338,000	356,980	18,980	5.62%	SBI証券	株式（特定預り）
日本	第一カッター	100	119,000	129,800	10,800	9.08%	SBI証券	株式（特定預り）
日本	太洋基礎	300	406,800	633,900	227,100	55.83%	SBI証券	株式（特定預り）
日本	ヒップ	800	595,200	846,400	251,200	42.20%	SBI証券	株式（特定預り）
日本	ガンホー	400	804,000	923,200	119,200	14.83%	SBI証券	株式（特定預り）
日本	パシフィックS	200	628,400	677,000	48,600	7.73%	SBI証券	株式（特定預り）
日本	データアプリ	600	421,800	561,000	139,200	33.00%	SBI証券	株式（特定預り）
日本	はてな	100	80,000	73,000	-7,000	-8.75%	SBI証券	株式（特定預り）
日本	プロトコーポ	700	709,800	935,200	225,400	31.76%	SBI証券	株式（特定預り）
日本	エイジス	400	919,200	890,400	-28,800	-3.13%	SBI証券	株式（特定預り）
日本	楽天グループ	900	427,500	504,000	76,500	17.89%	SBI証券	株式（特定預り）
日本	パウダテック	800	2,259,200	1,840,000	-419,200	-18.56%	SBI証券	株式（特定預り）
日本	東プレ	600	620,400	1,195,800	575,400	92.75%	SBI証券	株式（特定預り）
日本	エーワン精密	400	526,000	772,000	246,000	46.77%	SBI証券	株式（特定預り）
日本	サクサ	200	286,600	515,400	228,800	79.83%	SBI証券	株式（特定預り）
日本	ホシデン	300	347,400	539,700	192,300	55.35%	SBI証券	株式（特定預り）
日本	キムラ	400	214,000	221,600	7,600	3.55%	SBI証券	株式（特定預り）
日本	ニッセイTOPIXインデックスファンド	190,339	239,408	333,531	94,123	39.31%	SBI証券	投資信託（金額/旧つみたてNISA預り）
日本	大和-iFree　日経２２５インデックス	146,394	239,412	329,606	90,194	37.67%	SBI証券	投資信託（金額/旧つみたてNISA預り）
米国	アマゾン ドットコム	40	171,440	859,366	687,926	401.26%	Monex	米国株式(特定預り)
米国	バークシャー ハサウェイ B	3	124,762	157,999	33,237	26.64%	Monex	米国株式(特定預り)
米国	アルファベット C	20	64,660	400,552	335,892	519.47%	Monex	米国株式(特定預り)
米国	インテル	140	560,882	923,795	362,913	64.70%	Monex	米国株式(特定預り)
米国	メタ プラットフォームズ A	37	591,216	1,804,746	1,213,530	205.26%	Monex	米国株式(特定預り)
米国	エヌビディア	53	250,478	3,746,249	3,495,771	1395.64%	Monex	米国株式(特定預り)
米国	テスラ	3	51,379	107,541	56,162	109.31%	Monex	米国株式(特定預り)
米国	バークシャー ハサウェイ B	4	169,784	213,292	43,508	25.63%	SBI証券	米国株式(特定預り)
米国	アルファベット A	16	261,792	314,085	52,293	19.98%	SBI証券	米国株式(特定預り)
米国	インテル	50	232,600	331,048	98,448	42.33%	SBI証券	米国株式(特定預り)
米国	マイクロソフト	4	152,688	224,496	71,808	47.03%	SBI証券	米国株式(特定預り)
米国	オクシデンタル ペトロリアム	8	77,096	70,090	-7,006	-9.09%	SBI証券	米国株式(特定預り)
米国	バンガード 米国増配株式ETF	46	925,160	1,102,282	177,122	19.15%	Monex	米国株式(特定預り)
米国	バンガード 米国増配株式ETF	10	224,760	243,701	18,941	8.43%	SBI証券	米国株式(特定預り)
米国	楽天-楽天・全米株式インデックス・ファンド	156,835	239,204	381,830	142,626	59.63%	SBI証券	投資信託（金額/旧つみたてNISA預り）
米国	三菱UFJ-eMAXIS　Slim　米国株式(S&P５００)	164,426	239,206	393,405	154,199	64.46%	SBI証券	投資信託（金額/旧つみたてNISA預り）
米国	iシェアーズ 米国国債 20年超 ETF	11	154,927	149,609	-5,318	-3.43%	Monex	米国株式(特定預り)
米国	iS米$IG社債ヘジ	5	10,010	9,360	-650	-6.49%	SBI証券	株式（一般預り）
米国	iS米$IG社債ヘジ	305	601,155	570,960	-30,195	-5.02%	SBI証券	株式（特定預り）
米国	iS米国債二十ヘジ	413	609,175	521,206	-87,969	-14.44%	SBI証券	株式（特定預り）
米国	トレジャリーストリップス米ドル建 2044/5/15満期 ゼロクーポン債	4	25,011	26,483	1,472	5.89%	SBI証券	米ドル建債券(特定預り)
米国	トレジャリーストリップス米ドル建 2043/5/15満期 ゼロクーポン債	8	47,481	46,948	-533	-1.12%	SBI証券	米ドル建債券(特定預り)
米国	トレジャリーストリップス米ドル建 2042/5/15満期 ゼロクーポン債	3	19,989	21,880	1,891	9.46%	SBI証券	米ドル建債券(特定預り)
米国	アメリカ合衆国国債　2044/11/15満期　米ドル建トレジャリーボンド	2	23,490	25,686	2,196	9.35%	SBI証券	米ドル建債券(特定預り)
米国	トレジャリーストリップス米ドル建 2045/2/15満期 ゼロクーポン債	12	71,661	74,581	2,920	4.07%	SBI証券	米ドル建債券(特定預り)
米国	アメリカ合衆国国債 2052/8/15トレジャリーボンド	2	23,580	25,841	2,261	9.59%	SBI証券	米ドル建債券(特定預り)
米国	米国　トレジャリーストリップス債　2033/5/15満期	2	18,793	20,822	2,029	10.80%	SBI証券	米ドル建債券(特定預り)
台湾	台湾セミコンダクター	54	642,456	784,001	141,545	22.03%	Monex	米国株式(特定預り)
インド	イーストスプリング・インド・コア株式ファンド	429,885	453,012	534,175	81,163	17.92%	SBI証券	投資信託（金額/特定預り）
インド	大和-iFreeNEXT　インド株インデックス	120,327	143,309	150,492	7,183	5.01%	SBI証券	投資信託（金額/特定預り）
ベトナム	イーストスプリング・ベトナム株式ファンド	456,993	453,017	474,998	21,981	4.85%	SBI証券	投資信託（金額/特定預り）
マレーシア	NFマレーシア株	52	227,188	232,960	5,772	2.54%	SBI証券	株式（特定預り）
インドネシア	イーストスプリング・インドネシア株式ファンド(資産成長型)	38,706	38,001	38,063	62	0.16%	SBI証券	投資信託（金額/特定預り）
インドネシア	iシェアーズ MSCI インドネシア ETF	40	129,600	128,864	-736	-0.57%	SBI証券	米国株式(特定預り)
フィリピン	iシェアーズ MSCI フィリピン ETF	40	146,000	148,475	2,475	1.70%	SBI証券	米国株式(特定預り)
カナダ	マグナ インターナショナル	12	100,566	95,533	-5,033	-5.00%	Monex	米国株式(特定預り)
タイ	NFタイ株	23	79,097	76,590	-2,507	-3.17%	SBI証券	株式（特定預り）
先進国	ニッセイ外国株式インデックスファンド	115,411	239,200	377,590	138,390	57.86%	SBI証券	投資信託（金額/旧つみたてNISA預り）
新興国	SBI・新興国株式インデックス・ファンド	213,274	239,208	292,142	52,934	22.13%	SBI証券	投資信託（金額/旧つみたてNISA預り）
新興国	三菱UFJ-eMAXIS　Slim　新興国株式インデックス	208,766	239,204	288,577	49,373	20.64%	SBI証券	投資信託（金額/旧つみたてNISA預り）
全世界	楽天-楽天・全世界株式インデックス・ファンド	179,713	239,215	356,802	117,587	49.16%	SBI証券	投資信託（金額/旧つみたてNISA預り）
コモディティー	WTI原油ETF	15	49,500	43,455	-6,045	-12.21%	SBI証券	株式（特定預り）
コモディティー	NF原油先物	100	42,900	38,590	-4,310	-10.05%	SBI証券	株式（特定預り）
---	---	---	---	---	---	---	---	---
合計			19,585,971	29,107,677	9,521,706	48.61%

12月1日現在の金額で評価額 29,107,677円、取得金額に対する含み益は 48.61%でした。

こうして全体を合計してみると、日本と米国の株式で約86%を占めています。

また、債券(債権ETF含む)の割合は 4.62% と 5% 以下です。

債権やアジア株の割合はもう少し増やす予定です。とりあえず定期買い付けでTLTを買い付け、米国債も少し買い増す予定です。

また、現在検討中ですが新NISAで買い付ける投資信託の中のアジア株式関連の銘柄を高めにする予定です。

ガンホー、エイジスを100株ずつ買い増ししました

年末にかけて多少株価が上がるのでは思い、ガンホーとエイジスを100株ずつ買い増しました。

ガンホーは単価2,284円、エイジスは単価2,196円で購入できました。

現在の保有状況は、ガンホー400株、含み益99,600円、エイジス400株、含み損39,200円です。

十分な根拠のある話ではないので、相場が急変しないかぎりは年末まで日本株の売買は予定してしていません。(つみたてNISAでの投信の定期購入を除く)

月の変わり目なので、海外株の状況を報告します

月の変わり目なので、海外株の状況を報告します。

データは10月31日に証券会社の残高一覧に表示されている円建てデータです。

投資対象国	名称	数量	取得金額	評価金額	評価損益	上昇率	口座
米国	ALPHABET INC CL C	20	64,660	368,694	304,034	470.20%	Monex証券
米国	AMAZON COM INC COM	40	171,440	763,323	591,883	345.24%	Monex証券
米国	BERKSHIRE HATHAWAY HLD C	3	124,762	148,662	23,900	19.16%	Monex証券
米国	INTEL CORP COM	140	560,882	743,304	182,422	32.52%	Monex証券
米国	ISHARES 20 YEAR TREASURY B	11	154,927	138,644	-16,283	-10.51%	Monex証券
カナダ	MAGNA INTERNATIONAL INC	12	100,566	85,421	-15,145	-15.06%	Monex証券
米国	META PLATFORMS INC	37	591,216	1,640,154	1,048,938	177.42%	Monex証券
米国	NVIDIA CORP COM	53	250,478	3,206,656	2,956,178	1180.21%	Monex証券
台湾	TAIWAN SEMICONDUCTOR SP AD	54	642,456	693,686	51,230	7.97%	Monex証券
米国	TESLA INC.	3	51,379	92,905	41,526	80.82%	Monex証券
米国	VANGUARD DIVIDEND APPRECIA	46	925,160	1,031,890	106,730	11.54%	Monex証券
米国	ALPHABET INC CL A	15	241,230	280,427	39,197	16.25%	SBI証券
米国	BERKSHIRE HATHAWAY HLD CL B	4	169,784	202,729	32,945	19.40%	SBI証券
米国	INTEL CORP COM	46	208,472	246,605	38,133	18.29%	SBI証券
インドネシア	iシェアーズ MSCI インドネシア ETF	40	129,600	122,751	-6,849	-5.28%	SBI証券
フィリピン	iシェアーズ MSCI フィリピン ETF	36	131,040	126,915	-4,125	-3.15%	SBI証券
米国	MICROSOFT CORP	4	152,688	202,669	49,981	32.73%	SBI証券
タイ	ＮＦタイ株	23	79,097	75,785	-3,312	-4.19%	SBI証券
マレーシア	ＮＦマレーシア株	47	204,544	206,095	1,551	0.76%	SBI証券
米国	Occidental Petroleum CORP	6	58,308	55,580	-2,728	-4.68%	SBI証券
米国	VANGUARD DIVIDEND APPRECIA	9	200,097	205,352	5,255	2.63%	SBI証券
インド	イーストスプリング・インド・コア株式ファンド	395,829	411,028	471,828	60,800	14.79%	SBI証券
ベトナム	イーストスプリング・ベトナム株式ファンド	416,452	411,038	411,954	916	0.22%	SBI証券
インドネシア	イーストスプリング・インドネシア株式ファンド	17,247	17,000	16,343	-657	-3.86%	SBI証券
インド	大和−ｉＦｒｅｅＮＥＸＴ　インド株インデックス	103,395	122,305	124,559	2,254	1.84%	SBI証券
合計			6,174,157	11,662,931	5,488,774	88.90%

前回より、投入金額は59,025円増加したにもかかわらす、評価金額は-350,266円減りました。

二か月連続で資産減少です。

じわじわと、海外投資の中の米国株の割合が減っていますが、まだ80%程度は米国への投資です。

投資信託への定額投資、米国株の定期買い付けは変更せずこのまま継続するよていです。

NF銀行業の買い付けが終わりました。

7月末から https://www.moneytrek.jp/entry/2023/07/31/204932 40万円ほどの予定で買い付けをしていた NF銀行業(1615) ですが、10月23日の買い付けで、買い付け金額が388,820円になったので買い付けを終了することにしました。

約定日	数量	約定単価	受渡日	受渡金額
2023/07/31	100	249.0	2023/08/02	24900
2023/08/07	100	243.2	2023/08/09	24320
2023/08/14	100	242.1	2023/08/16	24210
2023/08/17	100	233.3	2023/08/21	23330
2023/08/21	100	235.3	2023/08/23	23530
2023/08/28	100	246.4	2023/08/30	24640
2023/09/01	100	249.5	2023/09/05	24950
2023/09/08	100	261.1	2023/09/12	26110
2023/09/15	100	279.0	2023/09/20	27900
2023/09/19	100	279.7	2023/09/21	27970
2023/09/26	100	278.2	2023/09/28	27820
2023/10/11	200	275.9	2023/10/13	55180
2023/10/16	100	269.6	2023/10/18	26960
2023/10/23	100	270.0	2023/10/25	27000

合計1,500株、平均取得金額は259.21円となりました。

これから金利が上がって銀行業界は潤うと思いますが、世界情勢や景気が不安定かつ、日本の銀行業自体は整理統廃合が進むと思うので、長期に保有することはやめて、週に100株ずつ取得単価より約20円高い280円以上で売却できるなら売却していく予定です。